انواع سرمایه‌گذاری برای استارت‌آپ‌ها

برای تبدیل یک ایده‌ی خوب به یک محصول/خدمت به سرمایه نیاز داریم. اما متاسفانه پول علف خرس نیست! و ممکن است شما از همان ابتدا هزاران دلار پول در حساب‌های بانکی خودتان نداشته باشید که منتظر فرصت برای خرج شدن باشند! سوالی که پیش می‌آید این است که پس ما چطور رویاهایمان را به واقعیت تبدیل کنیم؟  

یکی از چالش برانگیزترین مسائل پیش‌ روی هر استارت‌آپ پیدا کردن بهترین و مناسب‌ترین منبع سرمایه برای پیش‌برد کسب‌وکار آن‌هاست. بنیان‌گذاران استارت‌آپ ها می‌توانند نوع سرمایه‌گذار خود را از میان منابع متعدد انتخاب کنند و آن سرمایه را برای اهداف مختلف به کار گیرند تا ایده‌ی خود را به یک بیزینس واقعی تبدیل کنند. در این مقاله چند مورد از مهم‌ترین منابع تامین سرمایه برای استارت‌آپ‌ها و توضیح مختصری درباره‌ی هریک از آن‌ها آورده شده است. پس بیایید بدون اتلاف وقت به آن‌ها ‌بپردازیم:

1) شتاب‌دهنده‌ها

شتاب‌دهنده‌ها اغلب با فراهم کردن فضای کار، آموزش و منتورینگ، مشاوره و سرمایه‌گذاری مالی به استارت‌آپ‌هایی که در مراحل ابتدایی کار خود هستند کمک می‌کنند. همچنین این فرصت را در اختیار استارت‌آپ‌ها قرار می‌دهند که با سایر کسب‌وکارهای نوپا ارتباط برقرار کنند و یک شبکه ایجاد کنند. شتاب‌دهنده‌ها توسط دانشگاه‌ها، شرکت‌های صنعتی و یا موسسات خصوصی حمایت می‌شوند. از بین شتاب‌دهنده‌ها برتر جهان می‌توان به Techstar کشور آمریکا و Ignite اروپا اشاره کرد که با کلیک بر نام هریک از آن‌ها می‌توانید وارد وبسایتشان شوید.

 2) سرمایه‌گذاری جسورانه (Venture Captital)

این نوع سرمایه‌گذاری مناسب استارت‌ها و کسب‌وکارهایی است که پرخطر هستند و ریسک بالایی دارند اما پتانسیل رشد زیادی هم دارند. سرمایه‌گذاری خطرپذیر یکی از بهترین گزینه‌ها برای کسب‌وکارهای نوپا و مقیاس پذیر است و هدف آن کمک به رشد استارت‌آپ و سودآوری در کمترین زمان است پس شرکت شما باید آماده‌ی دریافت و استفاده سریع از آن در جهت رسیدن به اهداف خود باشد.

 میزان پولی که این نوع سرمایه‌گذاران در اختیار کسب‌وکارها قرار می‌دهند معمولا بسیار زیاد است (معمولا 1 میلیون دلار یا بیشتر) و در ازای آن به طور معمول بخشی از سهام شرکت، IPO (عرضه اولیه عمومی) شرکت و ... را به عنوان جبران سرمایه‌گذاری خود به مالکیت خودشان درمی‌آورند. به همین علت از میزان آزادی عمل بنیان‌گذاران تا حدود زیادی کم می‌شود.

3) سرمایه‌گذار فرشته (Angel Investor)

سرمایه‌گذاران فرشته افرادی با میزان درآمد و ثروت بالا هستند که مقادیر پول نسبتا کمی را (معمولا چیزی بین 25 هزار دلار تا 250 هزار دلار) در استارت‌آپ‌ها سرمایه‌گذاری می‌کنند.

این نوع سرمایه‌گذاری تا کنون کمک زیادی به تاسیس کمپانی‌های بزرگی نظیر گوگل (Google) کرده است.

ایده‌ی تاسیس گوگل در سال 1995 توسط دو دانشجوی دانشگاه استنفورد “Larry Page”و “Sergey Brin” مطرح شد. آن دو ماموریت خود و گوگل را اینگونه تعریف کردند:  سازمان‌دهی اطلاعات موجود در جهان و قابل دسترس و کاربردی کردن آن‌ها برای تمامی افراد. در اوت سال 1998 طرح آن‌ها توجه سرمایه‌گذاری به نام “Andy Bechtolsheim” را جلب کرد و او چکی به مبلغ 100 هزار دلار برای آن دو صادر کرد و اینگونه شرکت گوگل در سال 1998 تاسیس شد. می‌توانید داستان تاسیس گوگل را اینجا به طور کامل بخوانید.

فرشته‌ها به ‌طور معمول یکی از گزینه‌های در دسترس‌تر برای تامین سرمایه‌ در مراحل اولیه‌ی فعالیت کسب‌وکارهای نوپا هستند. بزرگ‌ترین فایده‌ی کار با یک سرمایه‌گذار فرشته این است که آن‌ها برای انتخاب استارت‌آپی که تامین سرمایه‌ی آن را برعهده می‌گیرند خودشان تصمیم می‌گیرند به همین علت احساس نزدیکی و راحتی بیشتری با آن استارت‌آپ خواهند داشت.

یکی از معروف‌ترین سرمایه‌گذاران فرشته، Neil Patel ،کارآفرین حوزه‌ی دیجیتال مارکتینگ است، که با 35 سال سن توانسته است دارایی خالصی خود را به 30 میلیون دلار برساند. پیشنهاد می‌کنم به سایت و مقالات وبلاگ او حتما نگاهی بیاندازید.

4) تامین مالی اجتماعی (Crowdfunding)

Crowdfunding یکی از روش‌های تامین سرمایه با استفاده از کمک دوستان، خانواده، مشتریان و سرمایه‌گذاران فردی است. این متد درواقع حاصل از جمع‌آوری کمک‌های جمعیت بزرگی از افراد مختلف است که در طریق شبکه‌های اجتماعی یا پلتفرم‌های تامین مالی اجتماعی گرد هم آمده‌اند.

در گذشته کارآفرینان ماه‌ها برای ارائه ایده‌ها و برنامه‌های کسب‌وکار و متقاعدسازی سرمایه‌گذاران تلاش می‌کنند. با کمک Crowdfunding، این موقعیت برای بنیان‌گذاران ایجاد می‌شود که طرح خود را به تعداد بیشتری سرمایه‌گذار معرفی کنند و روش‌های متنوعی را برای سرمایه‌گذاری به آن‌ها پیشنهاد دهند.

5) بانک‌ها

دریافت وام‌های استارت‌آپ‌استوام‌های کارآفرینی یکی از راهکارهای متداول و سنتی تامین سرمایه اولیهی استارت‌آپ‌ها در خارج از کشور است؛ به این علت که با گرفتن وام شما مالکیت کامل استارت‌آپ خود را در دست دارید و می‌توانید در تصمیم‌گیری‌ها اختیار و آزادی عمل بیشتری داشته باشید. البته کارشناسان توصیه می‌کنند که کارآفرینان در ابتدای کار استارت‌آپ خود از وام‌اهی بانکی استفاده نکنند زیرا در صورت شکست پروژه و یا عدم بازدهی مناسب، آن‌ها موظفند تمام وام و سود آن‌را به بانک برگردانند که این مسئله ممکن است مشکلات زیادی را برای آن‌ها به بار بیاورد. به همین علت بهتر است از این گزینه وقتی استفاده کنید که به بازدهی کسب‌وکارتان اطمینان کامل دارید.

6) بسته‌های حمایتی دولتی

برای دریافت بسته‌های حمایتی دولت به طور معمول بهتر است کسب‌وکار شما دارای نفع اجتماعی باشد و یا به حوزه‌های آموزش، سلامت و یا انرژی‌های نو باشد اختصاص داشته باشد. درصورتی که شما برای دریافت اینگونه بسته‌ها تقاضا بدهید، ممکن است در نحوه‌ی استفاده از آن محدودیت‌هایی داشته باشید که خود باعث سلب آزادی عمل شما در تصمیم‌گیری‌ها می‌شود. البته اگر بسته‌ی حمایتی دولتی خوبی سراغ دارید لطفا در بخش نظرات آن‌ را با ما هم در میان بگذارید!

7) خانواده و دوستان

بسیاری از بنیان‌گذاران استارت‌آپ‌ها برای کمک به تامین سرمایه‌ی اولیه به سراغ دوستان و اقوام خودشان می‌روند. به هر حال آن‌ها کسانی هستند که به کاری که انجام می‌دهید در همین ابتدای امر باور دارند پس شما برای متقاعد کردن اون‌ها به انرژی زیادی نیاز ندارید. اما با وجود همه‌ی این مزایا استفاده از این روش نیازمند رعایت یکسری شرایط و ضوابط است. شما باید تلاش کنید مرز مشخصی بین مسائل کاری و ارتباط خویشاوندیتان ایجاد کنید. اسناد و قراردادهای رسمی و قانونی برای تمام کارهای خود تنظیم کنید و به دوسانتان بگویید که ممکن است در صورت شکست کسب‌وکارتان در مثابل این سرمایه‌گذاری هیچ سودی دریافت نکنند. بعضی کارآفرینان سعی می‌کنند این روش را به کار نگیرند تا از هرگونه درگیری خانوادگی و دوستانه جلوگیری کنند.

8) پس‌انداز شخصی و بوت استرپ Bootstrapping

در آخر اگر از هیچکدام از منابع تامین سرمایه‌ی خارجی نتوانستیم بهره ببریم، دیگر وقت آن می‌رسد که دستمان را در جیب خودمان بکنیم! گاهی اوقات متقاعد کردن سرمایه‌گذاران خارجی به حدی دشوار است که بنیان‌گذاران استارت‌آپ‌ها برای شروع کار خود از پس‌انداز شخصی خودشان استفاده می‌کنند. این نوع سرمایه‌گذاری حتی اگر مقدار آن نیز کم باشد مزایای خوبی را برای بنیان‌گذاران دازد. به‌عنوان مثال شما مجبور نیستید نگران رضایت سرمایه‌گذراران خارجی باشید، می‌توانید سهم بیشتری از سود کسب‌وکارتان داشته باشید و همانطور که مشخص است این روش در دسترس‌ترین منبع تامین سرمایه برای استارت‌آپ می‌باشد و تصمیم‌گیرنده‌ی اصلی برای خرج کردن آن در بخش‌های مختلف شما هستید.

حرف آخر

با اینکه یافتن سرمایه‌گذار برای استارت‌ها و کسب‌وکارهای نوپا کمی دشوار و زمان‎‎‌بر است اما با این‌ حال حتی درصورتیکه در مراحل ابتدایی کار خود باشید باز هم شدنی است. همان طور که گفته شد، منابع بسیار زیادی برای تامین سرمایه‌ی استارت‌آپ ها وجود دارد. یکی از نکات مهم شروع کسب‌وکار این است که بنیان‌گذاران بتوانند مناسب‌ترین نوع سرمایه‌گذاری برای استارت‌‌آپ خود و بهترین زمان برای به کار بردن آن‌ها را انتخاب کنند . حتما سعی کنید قبل از بستن قرارداد اطلاعات کافی را از این گزینه‌های متنوع داشته باشید تا بهترین انتخاب را داشته باشید. در این مقاله 8 مورد از منابع تامین سرمایه برای استارت‌آپ‌ها را بررسی گردیم. اگر به این موضوع علاقه مندید و می‌خواهید اظلاعات بیشتری در این زمینه داشته باشید، پیشنهاد می‌کنم مقاله‌ی Startup Financing: 5 Key Funding Options For Your Company را حتما مطالعه کنید.

سحر مطوریان پور

سحر مطوریان پور

سحر هستم دانشجوی داروسازی دانشگاه تهران. اولویت اولم در زندگی شاد بودن است و به خنده هایم معروف هستم! از ارتباط گرفتن و معاشرت با دیگران انرژی میگیرم و تلاش میکنم از همین راه مطالب جدید یاد بگیرم و تجربه کسب کنم. سعی دارم در اینجا مطالبی را که به نظرم مفید و کاربردی هستند به اشتراک بگذارم تا شما هم از آن ها استفاده کنید.